2021年頃から色々なメディアで投資について注目が集まり始め、２０２3年10月現在においても「投資が必要！」「将来の生活資金を確保するために投資を始めよう！」
といったフレーズを見かける機会が増えてきたなと感じています。
また、日本政府も投資を推奨し始めていることから、投資がブームになっています。
しかし、投資を始めようと決めたものの、何をどうすれば良いのか全く分からない方もいるのではないでしょうか。
有名なアナリストがS＆P500を買っておけばOKみたいなことを言っていたから・・・
友達に勧められたから・・・
といったように他人の意見に流されてよく分からないまま、なんとなく保有しようとしている人がいますが、本当にそれで大丈夫でしょうか。
大切な資産を守るのは他ならぬ自分で、投資の結果は全て自分に返ってきます。
今回は、元金融機関職員でもある管理人の視点から、
投資を始める前に知っておきたい超基本的な知識と考え方についてお伝えいたします。
この記事は以下のような方におススメです。
- 投資に興味はあるけどよく分からない
- 投資で儲かる仕組みがよく分からない
管理人プロフィール
皆さんは「投資」と聞いてどんなことをイメージしますか？
いっぱい稼げるかもしれないけどリスクが大きい、難しいなどマイナスなイメージを持つ人が多いと思います。
具体的な投資対象としては、株式、投資信託、不動産、ＦＸなどを想像する方が多いと思います。
投資を始める前に
投資を少し知っている方の中には、これらを求めて投資の世界に飛び込んでくる人は多いです。
管理人もそのうちの１人です。
実体験から言えることは、現実はそんなに甘くないということです。
もちろんゴールとしては設定可能です。
ただ、これから投資を始めようという人がいきなり目指すべき姿ではありません。
少ない資金でコツコツと積み上げるイメージを持っておかないと、増やすはずのお金をあっという間に失ってしまう結果になってしまいます。
お金でお金を稼ぐ
株式投資でもＦＸでも投資商品すべてにおいて共通するのは、自分の代わりにお金に働いてもらうということです。
投資をビジネスに例えるなら、お金は商品であり、社員でもあります。
商品（お金）を売って出た利益をもらう
社員（お金）が働いて出た収益をもらう
つまり、お金がお金を生むのです。
これが投資の最大の魅力であり、不労所得と呼ばれる所以です。
どんな投資をするべきか
では、投資でお金を増やしていくためにはどのような方法を選ぶべきでしょうか？
できれば、すぐにでもお金が増えればうれしいですよね。
おそらく、この記事を読んでいて投資を始めようとしている大半の方は投資に使える資金がほぼゼロ～数十万円ぐらいだと思います。
個人的にはＦＸをやりましょう！と言いたいところですが、投資初心者にそうは言えません。
ＦＸに限らず投資で短期間で利益を出そうとすると、相応の大きいリスクを負う必要があります。
なので、最初にも言った通り”少額からコツコツと”しっかりとステップを踏みましょう。
投資のステップ
投資にもステップがあります。
ここでいうステップとは、資金量のことですが、最初に投資をするマインドを整えましょう。
この言葉を絶対に理解してください。
命の次に大切なお金を失う可能性があります。
つまり、最悪、全て失っても問題ないお金で投資する必要があるということです。
このリスクすらも許容できない場合、投資はやらない方がいいです。
じゃぁ、極力リスクが小さい投資はないの？
積立ＮＩＳＡや確定拠出年金（ｉＤｅＣｏ）などの長期積立型の投資商品
これらの場合、投資というよりイメージは貯金に近いですね。
運用益のほか、税制の優遇も受けることができます。
銀行に預金しているだけの方にはかなりおすすめの商品になります。
資金が少ない場合
例えば、手持ちの資金が数万円から数十万円の場合、そもそも大きな資金が必要となる株式投資や不動産投資はおすすめできません。
下手すると、資金を失うことに・・・。
なので、最初に資金を徐々に増やしていって、数百万円～数千万円単位に成長させてから次のステップに移ります。
いきなり大きなリターン（利益）を狙うのは投資とは言えず、もはやギャンブルです。
お金がお金を生む＝投資の力を実感するのは、資金量が大きくなってきた時です。
短期間で資金を増やしたいならＦＸは外せない
少ない資金を短期間で増やそうと思うならＦＸに限ります。
”ＦＸなんてギャンブル”、”借金をした”、”相場の暴落で破産した”
なんてマイナスなことを聞きますが、
それは、ＦＸをやったことのない人や勝てない人が一方的に言っているだけの間違った認識です。
正しい資金管理とその時の相場に適したロジック（手法）を持っているならＦＸで資金を増やすことは可能です。
詳しくは別な記事でまとめていますので参考にしてください。
番外編
書籍やノウハウにお金を使うことはその後の稼ぐ力に大きく影響してきます。
自分の勉強のためにも自己投資をしましょう。
リターンは知識と経験です。
まとめ
どんなに安心・安全と言われていても投資には必ずリスクがあります。
特に日本人はお金に関するしっかりとした教育を受けていないので、投資関連の情報には否定的な意見が多く見られ、それが間違った情報につながっています。
知らなかったというだけで大きな失敗をしないように、まずは正しい知識をインプットしてから自分の資金量に見合った投資方法を選んでください。
資金量が少ないうちは無理せずコツコツと積み上げるイメージで臨む方がいいと思います。
ただ、情報を頭に入れているだけでは分からないことも多いので、何事もまずは経験してみましょう！